丟錢又丟人 盤點酒企巨額存款被盜案那些事兒

近些年來酒企在某些銀行存款“不翼而飛”的事件屢見不鮮，卻遲遲沒有得到解決，而且“丟錢”事件還在不斷發(fā)生。究竟是為何導(dǎo)致存在銀行里的存款不見了?又為何酒企丟錢之后再丟錢?有哪些是酒企方面該借鑒的經(jīng)驗?zāi)?

酒鬼酒億元失蹤案新進展

11月24日晚間，*ST酒鬼發(fā)布了公司億元資金失蹤案的最新進展公告：為最大限度地挽回損失，酒鬼酒供銷公司(原告)已于2015年11月23日將被告中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司杭州華豐路支行及壽滿江、陳沛銘、羅光、唐紅星、郭賢斌起訴至湘西土家族苗族自治州中級人民法院。當(dāng)天，公司即已收到湘西土家族苗族自治州中級人民法院下達的《民事案件受理通知書》。

事件起于2014年1月，酒鬼酒連發(fā)公告稱，2013年12月，其子公司銀行賬戶內(nèi)的1億元人民幣存款在3天內(nèi)被嫌疑人先后轉(zhuǎn)取、匯出。8月18日，據(jù)湘西自治州人民檢察院指控，2013年11月至2014年1月，被告人以非法占有為目的，與銀行工作人員勾結(jié)，利用購酒存款貼息為誘餌，騙取酒鬼酒供銷有限責(zé)任公司信任，然后采取盜蓋印章手段，將酒鬼酒供銷有限責(zé)任公司1億元存款非法轉(zhuǎn)出并占有。

到了2014年4月9日，酒鬼酒公司發(fā)布了2013年業(yè)績預(yù)告修正公告中又披露，此前“丟失”的1億元，已追回涉案資金3699萬元。

另據(jù)11月24日晚間，*ST酒鬼發(fā)布的公告稱，目前該案仍在審理之中。

瀘州老窖多起丟錢事件 城門失火殃及池魚

2015年1月9日晚，瀘州老窖發(fā)公告稱，其在工商銀行南陽中州支行等兩處存款存在異常情況，共涉及金額3.5億元。

這已不是瀘州老窖第一次巨額存款在銀行不翼而飛，在2014年10月，瀘州老窖在農(nóng)業(yè)銀行長沙迎新支行的一筆1.5億元存款失蹤。人民檢察院案件信息公開網(wǎng)在2015年1月發(fā)布了“瀘州市人民檢察對騙取老窖巨款存款案四人批準(zhǔn)逮捕”的一則文章。該文稱，瀘州市人民檢察院已對李志剛、胡曉東、張浩及陳伯青四名犯罪嫌疑人批準(zhǔn)逮捕。四犯罪嫌疑人相互勾結(jié)，采用虛假購銷合同、偽造老窖公司和銀行印章、偽造銀行存單等一系列手段，騙取瀘州老窖公司在銀行的存款上億元，用于高利放貸、購買不動產(chǎn)等牟利。

另外，北大荒2013年也曾公告稱，通過北大荒鑫亞經(jīng)貿(mào)有限責(zé)任公司拆借給喬仕房地產(chǎn)開發(fā)有限公司用于投資哈爾濱一棚戶區(qū)改造和街道項目的5億元中，有1.9億元沒有得到該項目領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的收到確認。

酒企丟錢事件屢屢上演，不僅僅是公司利潤的丟失，也對股民造成了一定影響。以瀘州老窖為例，接連發(fā)生的兩次存款失蹤，共涉及金額5億元。根據(jù)瀘州老窖2013年的年報顯示，其凈利潤為35億元;2014年三季度報顯示，瀘州老窖的凈利潤為13億元。以2014年三季報為準(zhǔn)，瀘州老窖連續(xù)兩次“丟錢”，丟掉了公司近四成的凈利潤。受此影響，瀘州老窖股價在2015年1月12日暴跌9.57%。

酒企、銀行管理存漏洞 內(nèi)部員工相勾結(jié)

那么到底是什么原因?qū)е露嗉揖破缶�遭遇存款屢次丟失的事件?犯罪嫌疑人又鉆了哪些空子，神不知鬼不覺的將錢轉(zhuǎn)走的呢?

這就不得不提銀行、酒企、代理商三方的關(guān)系。近兩年酒業(yè)整體下滑，多家酒企開始與經(jīng)銷商以及所在區(qū)域的銀行合作，通過貸款的方式銷售酒以提升業(yè)績，因此，酒企、代理商、銀行三方在簽訂合同時均是互為制約。

“這種銷售模式在業(yè)內(nèi)已經(jīng)屢見不鮮，并不是什么稀奇的事情，銀行想拉酒企大額的存款，就需要幫酒廠銷酒，這在白酒行業(yè)幾乎是一個公開的潛規(guī)則。”一位白酒上市公司的高管表示，銀行一方面消費大量白酒，另一方面利用手中獨有的大客戶資源為酒企銷售白酒。白酒企業(yè)利用存款和銀行合作，參與銀行的理財、投資等，雙方分享高額利息。

中國人民大學(xué)商法研究所所長劉俊海曾公開分析，對公賬戶轉(zhuǎn)賬有著很嚴格的手續(xù)，需要公司開具“法定代表人印章”等要一系列要素齊全的手續(xù)。因此，不排除企業(yè)內(nèi)部出現(xiàn)管理漏洞，資金被非法轉(zhuǎn)移。而銀行方面也擺脫不了關(guān)系，有網(wǎng)友稱也可能是銀行內(nèi)部有內(nèi)鬼，“銀行內(nèi)部有經(jīng)辦人員，復(fù)核人員，大額資金還要經(jīng)過主管級以上的人員授權(quán)。憑一張假存單和假印鑒根本逃不過這些人的法眼，唯一的可能就是銀行也出了內(nèi)鬼。”

對此，有長期關(guān)注該案的業(yè)內(nèi)人士直言，雖然法院目前沒有宣判，但隨著案件的進一步審理，案件終會明朗。但酒業(yè)多家酒企均遭遇丟錢事件影響之后，專家也提醒酒企和其他企業(yè)應(yīng)引以為鑒，加強管理，在賬戶和財務(wù)制度的管理方面應(yīng)更加規(guī)范。